Velkommen til World of Bond ETF'er

Indhold

• Hvad er obligations-ETF'er?
• Hvordan fungerer de?
• Forskellige typer
• Obligations-ETF'er

Der er mange argumenter for, hvorfor ETF'er er fordelagtige i forhold til gensidige fonde, men ud af alle de forskellige tilgængelige ETF'er er fordelene ved børshandlede fonde sandsynligvis mest tydelige, når det kommer til obligations-ETF'er. Så vil du lære mere om obligations-ETF'er, og hvordan de fungerer? Så er dette stykke noget for dig.

Hvad er obligations-ETF'er?

Ligesom andre ETF'er søger obligations-ETF'er at efterligne et sammenhængende indeks eller et underliggende investeringsprodukt. I tilfældet med obligations-ETF'er er det dog ikke så simpelt som med andre fonde som olie-ETF'er eller energi-ETF'er.

Obligationer i sig selv er aktiver med fast indkomst, der ikke er særlig likvide. De fleste investorer har obligationer indtil løbetid og handler ikke typisk på sekundære markeder som aktier og indekser. Prisoplysninger er heller ikke traditionelt gennemsigtige for obligationer.

Dette er det modsatte tilfælde for en obligations-ETF, som skal være likvid, tilgængelig for sekundære markeder og gennemsigtig, når det kommer til historisk prisfastsættelse. Så som du kan se, har ETF-konstruktion af obligationer et par forhindringer at overvinde. Når obligations-ETF'erne først er designet, fungerer de dog ligesom almindelige ETF'er og sporer et korrelerende obligationsindeks eller produkt.

Hvordan fungerer de?

Som vi sagde, skal obligations-ETF'er være likvide, så de kan handles på børsgulve. Imidlertid er obligationer berygtede for at være illikvide. Løsningen er, at en obligations-ETF normalt kun består af de største og mest likvide obligationer i det underliggende obligationsindeks. Dette giver obligations-ETF muligheden for at efterligne indekset og være mere ”handelsvenlig” på samme tid.

Obligations-ETF'er udbetaler også renter med et månedligt udbytte, selvom kapitalgevinster udbetales på årsbasis. Og selvom det giver obligationsfonde de samme skattefordele som traditionelle ETF'er, spiller det ikke en så stor rolle i obligations-ETF'er, fordi obligationsafkast ikke er så stærkt påvirket af kapitalgevinster som aktier.

Forskellige typer

Der er mange forskellige obligations-ETF'er at undersøge for din ETF-investeringsstrategi. Internationale obligations-ETF'er, erhvervs-, stats-, kort-, mellem- og langvarige og endda junk-obligations-ETF'er. Og mens der er mange typer ETF'er i investeringsverdenen, er der også mange typer obligations-ETF'er. Se selv...

Obligations-ETF'er

Hvis du mener, at du er klar til at komme i gang med obligations-ETF'er, skal du først foretage grundig undersøgelse. Leder du efter en indtægtsstrøm, forstår du skatteimplikationerne, ved du, hvilken type obligations-ETF der passer bedst til din portefølje?

Du er nødt til at besvare disse spørgsmål og mange andre. Undersøg forskellige typer obligations-ETF'er som iShares Barclays Aggregate Bond Fund (AGG) eller SPDR Barclays Capital Long Credit Bond ETF (LWC) og se, hvordan de reagerer på markedsforholdene. Forstå fordele og ulemper ved obligations-ETF'er. Gennemfør din due diligence, se hvordan disse fonde reagerer på forskellige markedsforhold, kig under hætten og se hvad der er i fonde.

Når du først har et godt kendskab til verdenen af ​​obligations-ETF'er, er det kun tid til at medtage dem i din portefølje. Og det er her, du skal tjekke vores liste over obligations-ETF'er. Som med enhver investering, en virksomhedsaktie, en ETF, et indeks eller andet, skal du sørge for at undersøge grundigt disse børshandlede fonde på denne liste. Og hvis du har spørgsmål eller bekymringer, skal du sørge for at konsultere en børsmægler, en finansiel rådgiver eller en anden professionel inden for finansbranchen.

Mens ETF'er har mange fordele, har de også mange ulemper (ligesom enhver investering). Så det er meget vigtigt at forstå investeringsmidlet, før du handler det. Men når du først har fuld forståelse for disse obligations-ETF'er, kan du overveje at tilføje en eller begge dele til din portefølje. Og held og lykke med alle dine handler!