De 5 bedste T. Rowe-prisfonde

Indhold

• No-Load Fund Definition
• Start med den bedste porteføljestruktur
• Prøveportefølje af de bedste T. Rowe-prisfonde
• Valg af din fondsmix

T. Rowe Price er en af ​​de bedste no-load gensidige fondsvirksomheder i USA Selvom den er mindre i størrelse og udvælgelse end Vanguard og Fidelity, tilbyder den masser af no-load fonde af høj kvalitet, der kan give en investor mulighed for at opbygge stor portefølje inden for en fondsfamilie. Lad os se på, hvilke T. Rowe Price Funds der er de bedste muligheder, og hvordan en investor kan opbygge en portefølje med dem.

No-Load Fund Definition

En no-load-fond sælges uden provision eller salgsgebyrer.

Start med den bedste porteføljestruktur

Før du vælger de bedste T. Rowe Price-midler til din portefølje, er det nyttigt at gennemgå en simpel, men effektiv porteføljestruktur kaldet kerne og satellit. I denne struktur opbygges en portefølje omkring en "kernepost", såsom en aktieindeksfond med stor cap, som repræsenterer den største del af porteføljen. De andre typer af midler - "satellitbeholdningen" - hver omfatter mindre dele af porteføljen for at afslutte helheden. Satellitterne består typisk af midler fra forskellige kategorier, såsom udenlandsk aktie, small cap-aktie, obligationsfonde og undertiden sektorfonde.

Det primære mål med dette porteføljedesign er at reducere risikoen gennem diversificering (placere dine æg i forskellige kurve) og samtidig opnå et rimeligt afkast for at opfylde investorens langsigtede mål.

Prøveportefølje af de bedste T. Rowe-prisfonde

T. Rowe Price tilbyder en række gensidige fonde, herunder aktivt forvaltede og indeksfonde, store kapitalfonde og småkapitalfonde samt sektorfonde og deres førende målfond.

Her er en liste over nogle af de bedste T. Rowe-prisfonde sammen med en foreslået procentdel for en modelportefølje:

• 35% T. Rowe Pris Samlet aktiemarkedsindeks (POMIX): aktieindeks med stor cap
• 15% T. Rowe Price International Stock (PRITX): Udenlandsk aktie
• 10% T. Rowe Price Diversified Small-Cap Growth (PRDSX): Small-cap aktier
• 5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX): Sundhedssektorbestand
• 35% T. Rowe-pris Ny indkomst (PRCIX): Obligationer

Valg af din fondsmix

Denne særlige blanding af T. Rowe Price-fonde er et eksempel på en moderat portefølje, som er passende for en investor med en middel risikotolerance og en tidshorisont på mindst fem år. Moderate investorer er villige til at acceptere perioder med moderat markedsvolatilitet (op- og nedture i kontoværdi) til gengæld for muligheden for at modtage afkast, der overstiger inflationen med en betydelig margen. Fordelingen af ​​aktivfordelingen er ca. 65% aktier og 35% obligationer.

Obligationer er en god måde at udligne risikoen for aktier i din portefølje, da aktier og obligationer har en omvendt relation, når markedet går op eller ned.

Brug af sektorfonde såsom aktier i PRHSX-sundhedssektoren er valgfri. Hvis du tilføjer andre sektorer, er det et godt mål at holde tildelingen omkring 5% for hver sektor og forsøge ikke at overstige i alt 15% tildeling til sektorer (5% tildelt til tre forskellige sektorfonde). Dette forhindrer din portefølje i at være for stærkt afhængig af resultaterne af en given del af økonomien.

Selvom denne portefølje har fem fonde, er der ingen hård regel om det ideelle antal fonde til at opbygge en portefølje. Et godt interval ligger et sted mellem tre og syv fonde. Uanset hvilke T. Rowe Price-fonde du vælger, skal du sørge for at bruge en forskellig blanding af gensidige fondskategorier for at skabe en velafbalanceret portefølje.

Balancen leverer ikke skat, investering eller finansielle tjenester og rådgivning. Oplysningerne præsenteres uden hensyntagen til investeringsmål, risikotolerance eller økonomiske forhold hos en bestemt investor og er muligvis ikke egnede for alle investorer. Tidligere resultater er ikke tegn på fremtidige resultater. Investering indebærer risiko inklusive muligt tab af hovedstol.