Er tip skattepligtige? Hvordan og hvornår rapporteres tip til skatteformål

Indhold

• Er tip skattepligtige?
• Skal du rapportere kontante tip til IRS?
• Hold nøje fortegnelser
• Tal og rapporter dine tip hver måned
• Ved hvordan matematikken fungerer
• Når du indgiver din selvangivelse, skal du rapportere dine tip igen
• Hvad sker der, hvis jeg ikke rapporterer mine tip?
• Sådan indhenter du ikke rapporterede tip

Mange eller alle produkterne her er fra vores partnere, der kompenserer os. Dette kan påvirke hvilke produkter vi skriver om, og hvor og hvordan produktet vises på en side. Dette påvirker dog ikke vores evalueringer. Vores meninger er vores egne. Her er en liste over vores partnere, og her er hvordan vi tjener penge.

Det er svært nok at arbejde for tip, men skattereglerne for tip kan gøre livet endnu sværere, hvis du ikke ved hvad du skal gøre. De fleste skattesoftware kan hjælpe dig med at rapportere dine tip. Her er det grundlæggende.

Er tip skattepligtige?

Tip er afgiftspligtige, herunder kontante tip. Rapporter alle dine tip til din arbejdsgiver hver måned, hvis de udgør $ 20 eller mere. Brug IRS-formular 4070. Rapporter sidste måneds tip til din arbejdsgiver inden den 10. i den aktuelle måned.

Skal du rapportere kontante tip til IRS?

Tip er skattepligtige og tæller som indkomst. Tips kan omfatte kontanter, som kunder efterlader, tip, som kunder tilføjer til debet- eller kreditkortgebyrer, distribuerede tip fra din arbejdsgiver og tip, der deles af andre medarbejdere.

Servicegebyrer, som er gebyrer, der automatisk føjes til en kundes regning, er teknisk set ikke tip; IRS betragter dem som almindelig løn. Det betyder, at du sandsynligvis vil se dem på lønningsdagen i stedet for i slutningen af ​​hvert skift. Eksempler på serviceafgifter inkluderer:

• Serviceomkostninger til flasker.

• Roomservice gebyrer.

• Leveringsomkostninger.

• En drikkepenge tilføjes automatisk til store fester.

Hold nøje fortegnelser

• Hold styr på tip, du får kontant og via kredit- eller betalingskort for hver dag, du arbejder.

• Hvis du er nødt til at dele eller samle dine tip, skal du dagligt registrere, hvad du rent faktisk netto. For eksempel, hvis du får $ 100 i tip, men er nødt til at give $ 25 til bartenderen og busboy, ville du netto $ 75.

• Hvis du ikke har din egen sporingsmetode, kan du bruge IRS-formular 4070A.

Tal og rapporter dine tip hver måned

• IRS kræver, at du rapporterer dine tip hver måned til din arbejdsgiver, hvis de i alt overstiger $ 20. Brug IRS-formular 4070 til at gøre det. Du skal aflevere den inden den 10. i måneden efter du har modtaget tipene. For eksempel, hvis du tjente $ 100 i tip i januar, skal du rapportere dem inden 10. februar. Hvis den 10. falder på en weekend eller en ferie, kan du gøre det næste hverdag.

  
  

• Bemærk: Du giver ikke skemaet til IRS, du giver det til din arbejdsgiver, som bruger den til at beregne, hvor meget lønskat der skal tilbageholdes fra din lønseddel.

• Din arbejdsgiver har lov til at kræve, at du rapporterer dine tip mere end en gang om måneden.

• Din arbejdsgiver har lov til at tilbyde en elektronisk rapporteringsmetode, så papirversionen af ​​Form 4070 er ofte mere en backstop.

Ved hvordan matematikken fungerer

• Tipte arbejdere tjener typisk penge via både en fast timeløn og tip.

• Mange mennesker får deres tip i slutningen af ​​hvert skift, men afgiften på disse tip dukker ikke op, før arbejdstagerne rapporterer tipene, og arbejdsgiveren tager de relaterede lønskatter ud af deres lønsedler.

• Som et resultat er det muligt, at timelønnen på din lønseddel muligvis ikke dækker de skatter, du skylder på de tip, du allerede har taget hjem. Hvis det sker, kan du foretage en skattebetaling via din arbejdsgiver eller få din arbejdsgiver til at tage det ud af din næste lønseddel.

  
  

• Hold øje med dette: Hvis du stadig har udestående lønskat inden årets udgang, kan skattemyndighederne ramme dig med en skattestraf for underbetaling.

Når du indgiver din selvangivelse, skal du rapportere dine tip igen

Ved årets udgang leverer din arbejdsgiver en W-2-formular, der afspejler din lønning og de tip, du rapporterede; en kopi går til IRS. Du bruger W-2 til at indgive din selvangivelse.

Husk, at når du arkiverer din formular 1040, skal du rapportere alle dine tip - også dem fra måneder, hvor det samlede beløb var mindre end $ 20.

Hvad sker der, hvis jeg ikke rapporterer mine tip?

Det kan være fristende at undgå det månedlige besvær og ikke rapportere dine tip, men det kan være en kæmpe fejl.

Tips til kredit- og betalingskort efterlader et papirspor for en ting. Det kan komme tilbage for at hjemsøge dig, hvis du bliver revideret.

Når du ikke rapporterer dine tip, ved Social Security Administration ikke, at du har tjent pengene, hvilket kan påvirke størrelsen på dine ydelser, når du går på pension.

Sådan indhenter du ikke rapporterede tip

Hvis du ikke rapporterer dine tip i løbet af året og derefter beslutter, at du vil komme rent på din selvangivelse, hjælper Form 4137. Det giver dig mulighed for at rapportere overset tip og betale din rimelige andel, når du indgiver din skat. Du kan dog være på krogen for en stor bøde: 50% af de sociale sikrings- og Medicare-skatter, du skylder, ud over disse skatter.

Hvis det er tilfældet, har formular 4137 et eget tip: ”Du kan undgå denne sanktion, hvis du kan vise (i en erklæring vedhæftet din retur), at din manglende rapportering af tip til din arbejdsgiver skyldtes en rimelig årsag og ikke skyldig til forsætlig forsømmelse. ”